Como Organizar Recibos

Os recibos são irritantes, podem ser difíceis de armazenar tanto física como digitalmente e provavelmente nunca saberá o que guardar ou não se lembrará de onde estão se os tiver guardado. Não é incomum para ser incapaz de encontrar o recibo que você realmente precisa, que é uma das muitas razões que você deve organizar e declutter seus recibos.

Quais recibos manter

Não guardo os recibos das compras pessoais do dia-a-dia. Se você estiver monitorando o orçamento, talvez queira mantê-los para ajudar a mantê-los no caminho certo. Ou você pode querer manter um recibo se sentir que deseja devolver algo (embora a maioria das lojas agora também tenha registros de compras). Defina um prazo para você mesmo se achar que pode devolver algo. Gosto de me dar uma semana para decidir se quero ou não manter uma compra. Às vezes esquecemos de devolver as coisas, o que aumenta a nossa desordem. Mesmo que a loja tenha uma política de devoluções de 90 dias, faça questão de se dar o prazo de uma semana.

Geralmente, guardo o recibo de qualquer coisa valiosa ou cara, como eletrônicos grandes ou joias, para fins de seguro.

É uma boa ideia guardar alguns recibos de sua declaração de imposto de renda, quer você tenha um negócio ou não. Diferentes leis tributárias determinarão o que você pode adicionar à sua declaração de imposto de renda pessoal; por exemplo, cuidados de saúde, viagens e qualquer coisa que você tivesse que comprar para o seu trabalho poderiam ser deduzidos. Verifique com seu contador, pois ele poderá lhe dizer o que você deve guardar para sua declaração de imposto de renda pessoal. Se você tem uma empresa, provavelmente está ciente de que precisa guardar todos os recibos de sua empresa, desde contas de restaurantes a suprimentos e publicidade. Você precisa mantê-los para poder dar baixa nas compras, o que é importante para as empresas.

A partir de hoje, inicie um sistema. Tenho um sistema que categoriza compras de trabalho, pessoais e de curto prazo (para qualquer coisa que eu possa devolver, que guardo apenas por uma semana na minha carteira). No trabalho, guardo todos os meus recibos de despesas comerciais e, no pessoal, tudo de valor para fins de seguro.

Depois de ter seu sistema, siga-o. Se você quiser lidar com as receitas antes de iniciar este sistema, consiga 15 minutos por dia com a ajuda de um cubo de tempo (comprado em meu site ) até que você esteja atualizado. Para ser honesto, essa será uma tarefa dolorosa e vai motivá-lo a nunca mais deixar as receitas se acumularem.

Não fique nervoso para se livrar das receitas. Normalmente, você não precisa deles e muitos varejistas os armazenam eletronicamente. O mais importante é configurar um sistema e segui-lo adiante. Além disso, se você encontrar um recibo que não se enquadre em nenhuma das suas categorias, provavelmente não será necessário guardá-lo.

Como armazenar recibos

Você pode ir à velha escola e criar caixas e envelopes e continuar a ter que lidar com a desordem de recibos por anos, ou pode simplesmente entrar na era digital.

Você adivinhou: eu recomendo o armazenamento digital de recibos. Na verdade, eu digo que é uma obrigação porque hoje em dia, se você decidir pelo método da velha escola e realmente precisar usar / encontrar um dos recibos, garanto uma de duas coisas: ou você não vai encontrar, ou quando o fizer, estará tão desbotado que você não conseguirá lê-lo.

Obtenha um aplicativo e torne-se digital. Evite digitalizar recibos, pois isso pode levar horas. Em vez disso, use seu telefone para tirar uma foto do aplicativo para carregá-lo automaticamente no software e ser armazenado na nuvem. Eu uso o aplicativo NEAT, que depois se conecta ao meu software de contabilidade. Se você usar o aplicativo de recibos do Google, terá várias opções. Depois de encontrar um aplicativo, a chave é criar um sistema e organizar os recibos regularmente.

A figura a seguir mostra como eu digitalizo meu recibo e, em seguida, para o que ele é transferido para o aplicativo. As informações são preenchidas automaticamente. Você pode até mesmo solicitar que humanos verifiquem as informações por uma pequena taxa. A barra lateral próxima lista meus aplicativos de recibo favoritos.

Como Organizar RecibosImagem cortesia de Jane Stoller

Digitalizar recibos em um aplicativo é muito fácil.

Adquira o hábito de tirar a foto com o aplicativo e, em seguida, mover as fotos semanalmente para as pastas que você criou para o seu sistema. Comprometa-se com este sistema e agende um horário semanal em seu calendário para esta etapa. Então, ao fazer seus impostos anuais, você pode apagar rapidamente por mês, ano e assim por diante, e eles nunca aumentarão.

A maioria dos aplicativos mantém os recibos na nuvem, portanto, não há necessidade de manter a cópia física. Se você se sente mais seguro mantendo uma cópia no disco rígido, essa também é uma opção, mas eu confio na nuvem.

Aplicativos de rastreamento de recebimento

Existem inúmeras opções para rastrear recibos. Aqui, compartilho minhas três principais experiências com eles:

  • Legal: na verdade, essa era a empresa que vendia um scanner portátil. Eu os via o tempo todo nos aeroportos. Eu uso o NEAT porque é simples de digitalizar com meu telefone e se conecta ao meu software de contabilidade, que é o QuickBooks.
  • Expensify : Este é um dos aplicativos de rastreamento de recibos mais populares e achei muito fácil de usar.
  • Zoho Expense : Este aplicativo oferece muitas soluções de software de negócios, incluindo um CRM que também pode ser vinculado ao rastreamento de recebimento.

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